Якщо вони не дотримуватимуться вимог щодо контролю походження коштів клієнтів, вони можуть бути оштрафовані, як це відбулося минулого місяця з низкою банків та платіжною системою "НоваПей".
Натомість, крамниці, ресторани, інші підприємства, які непов’язані з фінансами чи нотаріальними та юридичними послугами, не є суб’єктами фінансового моніторингу. Відтак, на касі у магазині у вас ніхто не питатиме джерело походження коштів.
Водночас, варто додати, що касир не може прийняти у клієнта понад 50 тисяч гривень готівкою. Операції понад цю норму підлягають оплаті у касі банку, де якраз і можуть поцікавитися джерелом коштів.
У разі, якщо клієнт банку та інших фінансових установ не зможе надати документи щодо походження своїх доходів, з великою ймовірністю суб’єкт первинного моніторингу припинить з таким клієнтом ділові відносини і передасть дані про це Державній службі фінансового моніторингу. Вона у свою чергу може передати інформацію про підозрілі операції податковій, поліції, СБУ та іншим правоохоронним органам.
Серед автомобілістів поширена думка про те, що більшість сучасних автомобілів не здатна проїхати сотні тисяч кілометрів без серйозних поломок. Проте у продажу можна знайти моделі, які приємно дивують своєю надійністю.
У Jalopnik назвали 5 автомобілів, які можна купувати з пробігом 320 000 кілометрів або навіть більше. За словами експертів, ці моделі дуже рідко виходять з ладу.
5 дуже надійних автомобілів
Chevrolet Silverado
У виданні заявили, що пікап Chevrolet Silverado є чудовим вибором для тих, хто шукає "робочу конячку". Ця модель здатна впоратися з багатьма завданнями, а її надійність порадує власників.
За словами експертів, власники Chevrolet Silverado рідко скаржаться на поломки, які виникають у їхніх пікапів. Також ця модель пропонує велику кількість корисних функцій, включаючи багатофункціональні задні двері.
Honda Accord
Експерти вважають, що Honda Accord є гідним конкурентом популярному седану Toyota Camry. Вони поділилися, що ця модель пропонує приємну керованість і практичний інтер'єр.
Крім цього Honda Accord рідко стикається з поломками. У виданні підкреслили, що у цієї моделі мало проблем з надійністю.
.
Toyota Sienna
Мінівен Toyota Sienna чудово підійде водієві з великою родиною. За словами експертів, у цієї моделі просторий інтер'єр і місткий багажник.
Крім того, Toyota Sienna пропонує багате оснащення, а також безпечніша за багатьох конкурентів. Високі показники надійності є черговим плюсом цього мінівена.
Toyota Prius
Популярний гібрид Toyota Prius завоював репутацію доволі надійного автомобіля. За словами експертів, у цієї моделі рідко трапляються серйозні поломки.
Ба більше, водіїв порадує низька витрата пального і практичний інтер'єр.
Honda CR-V Hybrid
У виданні поділилися, що Honda CR-V Hybrid підійде багатьом водіям. Експерти зазначили, що це практичний і економний кросовер.
Крім цього Honda CR-V Hybrid надійніший за багатьох конкурентів. За словами експертів, ця модель легко може проїхати сотні тисяч кілометрів без серйозних поломок.