ПриватБанк активно проводить фінансовий моніторинг. Варто зазначити, що зараз всі українські банки зобов’язані це сумлінно робити, інакше отримуватимуть великі штрафи. Відповідно суттєво почастішали випадки, коли людям блокують рахунки, розривають з ними договори про співпрацю нічого при цьому толком не пояснюючи. Для прикладу в ПриватБанку блокують рахунки навіть тих клієнтів, які обслуговуються вже понад 20 років і мають гарну репутацію. Один з таких клієнтів днями написав свій відгук на сайті Мінфіну.
Люди скаржаться, що банк нічого їм не пояснює
“Сьогодні, близько 14:00, при спробі зайти в додаток “Приват24″ отримав повідомлення, що доступ необхідно підтвердити через дзвінок або чат. Поспілкувавшись з представницею банку, клієнту стало відомо, що банк ухвалив рішення про відмову від підтримки ділових відносин/відмову в обслуговування шляхом розірвання ділових відносин /розрив договору та закриття рахунку”, – написав чоловік у скарзі.
Також він додав, що обслуговується в цьому банку вже 20 років і ніколи не мав жодних проблем та сумлінно виконував всі свої обов’язки.
В банку відповіли, що діють відповідно до чинного законодавства і якщо блокування відбулося, значить клієнт потрапив під фінансовий моніторинг і система запідозрила його в відмиванні коштів, або їх незаконному отриманні, чи інших маніпуляціях.
До блокування може призвести навіть невчасна сплата комунальних платежів, аліментів, різноманітних штрафів за якими відкрито кримінальне провадження тощо.
Також, з вірогідністю у 99% вам заблокують рахунок, якщо ви здійснюєте будь-які операції з криптовалютою, отримаєте нетипово великі суми коштів, чи переказуєте їх. Здійснюєте перекази на суму від 400 000 гривень. Робите великі онлайн-покупки у нічний час доби. Знімаєте багато готівки у регіоні, де зазвичай не фіксується ваша геолокація тощо. Також, заблокувати рахунок можуть за невчасне оновлення даних. Тож якщо банк присилає сповіщення про те, що потрібно оновити дані — не ігноруйте його.
____________________________________________________
Заборона зняття готівки та обмеження на перекази: Нацбанк пропонує нову ініціативу
В Україні хочуть запровадити додаткові обмеження на грошові перекази та зняття готівки через банкомат.
.
Національний банк розробляє проект рішення про обмеження переказів між картками та запровадження окремих лімітів на зняття готівки в банкоматах. Про це повідомила перша заступниця очільника Національного банку України Катерина Рожкова.
Українців обмежать в користуванні власними грошима
Рожкова вважає законодавчу ініціативу про додаткові обмеження на операції фізичних осіб та обмеження на можливість розпоряджатися власними коштами дуже актуальною. За її словами, це не стосуватиметься всієї країни, але при цьому серйозно торкнеться значної частини бізнесу, який досі активно використовує найрізноманітніші механізми ухилення або зменшення оподаткування.
Рожкова наголошує на тому, що зараз Національний банк України опрацьовує це питання і далі вони планують радитися з колегами із профільного комітету, як краще буде реалізувати дану ініціативу. Головна мета в тому, щоб не обмежувати підприємців, які працюють чесно, а також звичайних людей, чиї заробітні плати вже оподатковані, але зменшити можливості маніпуляцій та обходу закону.
Які ще “сюрпризи” готують для підприємців
Відповідно до національної стратегії розвитку, яку наприкінці року оприлюднив Кабмін, в Україні хочуть об’єднати другу та третю групу фізичних осіб підприємців. При цьому хочуть змінити підхід до оподаткування, а саме відсоток податку залежатиме від доходу підприємця, ймовірно, ставка оподаткування складати від 3% до 15%. При цьому на тлі скорочення фінансування від США, уряд України готує проект для Міжнародного валютного фонду. В обмін на новий транш уряд пообіцяє знайти нові джерела фінансування бюджету, серед них:
• отримання додаткового доходу від митниці;
• збільшення податків;
• скорочення поточних витрат.
• Попри все, Євросоюз погодив надання Україні 50 мільярдів євро. Однак цю суму надаватимуть протягом чотирьох років, а поточний дефіцит бюджету складає близько 40 мільярдів євро.
____________________________________________________
Ощадбанк повідомив клієнтів про зміни, які вступили в дію 9 лютого
Ощадбанк обслуговує мільйони українців. Серед них дуже багато пенсіонерів, а також осіб, які отримують соціальну допомогу. Також серед них чимало й тих, хто перебуває закордоном або на тимчасово окупованих територіях. Інколи, коли в таких людей виникають якісь проблеми з рахунками вони не можуть зателефонувати в банк через те що не мають доступу до української мобільної мережі. Через це, безліч людей не можуть вчасно пройти верифікацію, чи просто вирішити якесь питання і в результаті ще й отримують заблокований рахунок. Тепер все зміниться, адже Ощадбанк запровадив ексклюзивний сервіс, якого не пропонує жоден інший банк.
В Ощад можна буде телефонувати через Viber
Про цю опцію розповів голова правління Ощадбанку Сергій Наумов додавши, що аналогічного не пропонує не лише жоден український банк, а й світовий.
«Цей ексклюзивний сервіс значно спростить спілкування із банком для багатьох наших клієнтів. Особливо він стане у нагоді тим, хто знаходиться на тимчасово окупованих територіях або за кордоном», — наголосив Сергій Наумов.
Дзвінки будуть повністю безкоштовними, а для того, щоб скористатися послугою потрібно буде лише завантажити Вайбер та мати доступ до Інтернету.
Здійснювати дзвінки можна буде через:
• Акаунт банку Ощадбанк у Вайбері. Це той самий акаунт на котрий приходить інформація про рух коштів на рахунках.
• • Через спеціальну комбінацію у Вайбері *333.
Через розділ “Зворотний зв’язок” на порталі Ощадбанку.
Важливе зауваження — ваш профіль у вайбері має бути зареєстрований на українському номері телефону.
В Ощадбанку також додають, що ця функція — це ще один із багатьох кроків банку до диджиталізації та цифрової трансформації. В рамках цього переходу минулого року Ощадбанк понад 10 разів оновлював свій додаток, в результаті чого там з’явилося понад 25 нових функцій і це ще не кінець.
____________________________________________________
Не більше 1000 гривень: українців попередили про ліміти на зняття готівки
В банку пояснили, кого стосуються ліміти та чи можна зняти ці обмеження.
Українці, які є клієнтами “Ощадбанку” періодично не можуть переказати гроші з картки на картку. Все це через встановлені ліміти, які можуть заважати, а в деяких випадках операції взагалі неможливо здійснити. Розповідаємо, кого стосуються обмеження та чи можна їх позбутися.
Деталі
В основному з проблемою лімітів стикаються при односторонньому знятті коштів. В одному випадку встановлюють ліміт на рівні 1000 гривень в іншому — повну заборону на проведення операцій. В Ощадбанку дали коментарі, які саме ліміти вони встановлюють, як їх зняти і чому ці ліміти встановлюють
Деякі ліміти встановлюють лише на певних територіях, найчастіше тих, що перебувають під окупацією, а саме: Донецька область, Луганська область, Харківська область, Херсонська область, Запорізька область.
У вищеперерахованих регіонах вводять обмеження на наступні рівні:
• онлайн операції з фізичною присутністю платіжної картки — гранична сума 1000 гривень;
• 1000 гривень на поповнення мобільних телефонів, обмеження встановлене на місяць;
• на p2p перекази встановили граничну суму на рівні 1000 гривень;
• при використанні токенів операції під повною забороною;
• випуск цифрових карт заборонений.
Як зняти ліміт
Для того, щоб зняти обмеження на операції за своєю карткою, користувачу потрібно особисто звернутися до відділення банку та надати документи.
Якщо ж особа перебуває на тимчасово окупованих територіях, то зняти ліміти неможливо.
Ощадбанк керується відповідним листом від Національного банку України. Такі обмеження встановлені з єдиною метою — для уникнення здійснення незаконних платіжних операцій на територіях, які тимчасово не контролює Київ.
Нагадаємо, переселенці, що отримали статус ВПО до 24 лютого 2022 року, повинні пройти фізичну ідентифікацію. Зробити це можна особисто в найближчому відділі ПФУ або записатися на онлайн ідентифікацію.
__________________________________________________
В Україні обмежать грошові перекази: Гетьманцев розповів про нову ініціативу
Національний банк України пропонує обмежити суми та частоту грошових переказів за реквізитами банківських карток, а також готівкові перекази через термінали самообслуговування. Наразі це лише ініціатива, а конкретні ліміти невідомі.
Що відомо
Відповідну пропозицію Нацбанку запропонував очільник Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. За його словами ці обмеження запровадять для боротьби з тіньовими фінансовими операціями.
Зазначається, що такі обмеження запровадять лише на час дії воєнного стану. Відповідні зміни в законодавство розроблятиме профільний підкомітет парламенту спільно з НБУ.
Гетманцев стверджує, що на час воєнного стану варто обмежити операції з використанням реквізитів, мова йде про:
• ліміти на суми транзакцій;
• кількість операцій;
• граничні суми готівкових переказів через термінали.
Така ініціатива виникла на тлі звіту НБУ. Виявилося, що при перевірці банків та небанківських фінансових установ Нацбанк виявив численні порушення, що створюють умови для проведення багатомільярдних обсягів операцій переказів з використанням електронних платіжних засобів, в тому числі через термінали.
Гетманцев стверджує, що в сегменті безготівкових платежів присутні певні схеми для здійснення заборонених видів господарської діяльності. А саме:
• незаконна організація та проведення азартних ігор;
• легалізація засобів, отриманих злочинним шляхом;
• • шахрайські схеми з використанням фішингу;
використання віртуальних активів для проведення сірих та тіньових операцій.
Також Гетманцев запевнив українців, що жодних податків на переказ коштів запроваджуватися не буде. Заява про такий податок — помилка “експерта”, який зробив відповідну заяву, але, ймовірно, не читав Національну стратегію доходів або не вник в її суть. Подібний податок просто знищить економіку країни, яка і так сильно постраждала через наслідки воєнних дій. Тож першочергове завдання уряду — зробити все можливе для покращення фінансової ситуації в країні загалом.
