Нацбанк среди прочего ужесточил требования к банкам-эквайрам в сфере контроля за легализацией доходов. Новые правила призваны защитить владельцев платежных карт
С 10 февраля операции с платежными картами, проводимые через POS-терминалы или в платежных системах, будут проходить по новым правилам. Об этом стало известно из постановления правления Национального банка.
Данное постановление призвано защитить права владельцев платежных карт при пользовании POS-терминалами или платежными системами.
 
Регулятор ужесточил требования относительно контроля банками-эквайрами выполнения торговцами правил платежных систем и требований законодательства, а также осуществления финансового отслеживания продавцов.
 
 
Теперь банк должен будет предупредить держателя карты перед платежной операции о порядке и условиях ее совершения, проходимого в несколько этапов. Также банк будет информировать о возможных дополнительных расходах. Как именно это будет происходить, пока не сообщается.
Кроме того, Нацбанк ужесточил требования к банкам-эквайрам в сфере контроля за легализацией доходов.
 
Решение НБУ предусматривает, что внутрибанковские правила должны содержать четкое описание процесса мониторинга переводов, осуществленных в пользу торговца (независимо от наличия договора с торговцем).
 
Теперь торговец обязан предоставлять банку-эквайру:
●  информацию для выполнения требований законодательства Украины, регулирующего отношения в сфере предотвращения отмыванию доходов;
●  данные о смене видов его деятельности.
 
.
 
Документ также должен прописывать сроки и порядок предоставления такой информации, определять ответственность торговца в случае ее недостоверности. В свою очередь эквайру предоставляется право отказаться от деловых отношений с торговцем или небанковским финучреждением, если те не соблюдают условия договора.