ПриватБанк и другие украинские банки ужесточают финансовый мониторинг. Все меньше денег можно перевести на счета клиентов анонимно. В любой момент банк может прибегнуть к блокированию карты.
В частности, клиент одного из банков пожаловался, что его карту заблокировали после того, как на нее пришли подряд три платежа по 5 тысяч гривен каждый.
 
Впрочем, это не удивительно. Ведь все три перевода были сделаны анонимно, то есть через терминал. К тому же, они были сделаны подряд, что может свидетельствовать о серийном характере платежей.
 
 
В этом случае блокирование карты вполне оправданно. Финмониторинг допускает денежный перевод без идентификации личности того, кто его осуществляет, максимум на 5 тысяч гривен. А в данном случае через терминал прошла серия из трех безымянных платежей на общую сумму 15 тысяч гривен. Не удивительно, что система безопасности банка сработала, и карта клиента, на которую, были анонимно перечислены деньги, заблокирована.
 
Если бы платежи были отправлены с карты на карту, скорее всего, блокирования не произошло бы. Впрочем, система финмониторинга может сработать и в других случаях. У ПриватБанка, а также у всех других банков есть свои критерии подозрительных операций.
 
Могут вызвать подозрения следующие операции:
●  операции с наличными деньгами (анонимные переводы через терминал);
●  операции на суммы, которые не типичны для конкретного клиента или на сумму от 400 тыс. грн;
●  переводы, которые совершают с участием PEP (Politically Exposed Persons – политически значимые личности – чиновники и депутаты всех уровней);
●  операции физлиц-предпринимателей ("ФОПов") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
 
.
 
При этом следует помнить, что и у ПриватБанка, и у других банков несколько отличаются критерии подозрительных финансовых операций. Поэтому заблокировать могут и перевод на небольшую сумму, если система финмониторинга сочтет ее "неблагонадежной".
 
Кроме того, блокирование карты могут предпринять, если клиент задолжал деньги. Например, за коммуналку. Причем он может и не подозревать о своем долге или считать его небольшим, пока его карту не заблокируют.
.
____________________________________________________________________________

В Украине уникальную 20-гривневую продают за 10 000 гривен: в чем особенности банкноты

В Украине на аукционе продают 20-гривневую купюру 2018 года выпуска за 10 000 гривен ($370). Особенность банкноты в том, что она имеет уникальный номер.
Купюра 6-летней давности сохранена в абсолютно в новом состоянии. Следов пользования на ней нет. На обратной стороне купюры напечатано изображение здания Оперного театра, а справа от центрального элемента на заднем плане размещено изображение скульптуры, символизирующей "Славу".
 
На передней стороне банкноты - портрет Ивана Франка и надпись "Двадцать гривен" темно-коричневого цвета и отрицательное изображение цифрового обозначения номинала "20". Дизайн лицевой стороны банкноты дополняют и другие элементы, исполненные многоцветной печатью.
 
 
Номер данной 20-гривневой купюры абсолютно уникальный, так как содержит шесть нулей - 0000100. Данная купюры была введена в оборот 25 сентября 2018 года.
 
Продавец просит за ценные деньги с уникальным номером 10 000 гривен. Данную банкноту можно подарить какому-то коллекционеру, и уже через 10-20 лет купюра еще больше взлетит в цене и ее можно будет выгодно перепродать.