Кроме нормы о «пяти тысячах» НБУ выдал еще ряд ограничений
В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета. Заблокировать деньги и потребовать карты могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция.
 
«Опасными» могут посчитать:
-клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
-тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
-тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
-клиента, который нервничает без «видимых причин», »излишне» интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
-клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
 
 
Помимо нормы о «пяти тысячах», о которых уже неоднократно писалось (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений.
 
Клиента нужно проверять, если:
-объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
-постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
-клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
 
Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.
 
.